防制洗錢與打擊資恐題庫下載題庫上一題
18.要保人(被保險人)是某大型律師事務所的受雇律師,請問下列敘述何者 正確?
懸賞詳解國三公民下第三次(三)雖然企業是一種營利組織,透過販售商品和勞務以獲取利潤。但在現代社會中,企業也有其公民角色和責任。越來越多 的企業懂得「取之於社會,�... 50 x 前往解題 懸賞詳解國三地理上第一次7. 左圖的地質狀況最可能位於右圖中何處? (A)甲 (B)乙 (C)丙 (D) 丁。... 10 x 前往解題 盧政益>試卷(2021/08/23) 防制洗錢與打擊資恐題庫 下載題庫選擇:80題,非選:0題 立即測驗我要補題 回報試卷錯誤
1.1.下列何者不是重要政治性職務人士在業務關係或交易之洗錢及資恐警示表 徵? 2.2.依「金融機構防制洗錢辦法」規定,下列何者不是銀行應辦理客戶審查之 時機? 3.3.有關於證券期貨業防制洗錢營業單位督導主管的敘述,下列何者錯誤? 4.4.有關對於防制洗錢及打擊資恐之保密規定,下列何者錯誤? 5.5.證券期貨業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點第六點規定,專責主管應至少多久向董事會及監察人(或審計委員會)報告? 6.6.銀行經營之業務中,下列何者屬於洗錢較高風險之商品或服務?
7.7.下列哪一個國家目前屬於洗錢或資恐高風險國家? 8.8.以下何者非防制洗錢計畫應包含之項目?
9.9.有關防制洗錢金融行動工作組織「相互評鑑」有關評鑑員之評估作法的敘 述,下列何者正確? 10.10.下列何者並非評估洗錢風險時應納入考量的項目? 11.11.依洗錢防制相關法規。金融機構事業或人員對法人客戶進行確認客戶身分 程序時,所需取得的資料不包括下列何者? 12.12.洗錢防制法第二條所稱洗錢,不包括下列哪一項行為? 13.13.保險產品與服務在洗錢及資恐扮演重要的角色,關於該風險因子之判斷, 下列敘述何者正確?
14.14.金融機構依賴第三方進行客戶審查工作,客戶審查之最終責任由誰負責? 15.15.銀行識別個別客戶風險並決定其風險等級所依據之風險因素,下列何者非 屬之?
16.16.有關我國資恐防制法所定之目標性制裁措施,下列何者為非? 17.17.依「金融機構防制洗錢辦法」規定,有關客戶審查事項,下列敘述何者錯
誤? 18.18.要保人(被保險人)是某大型律師事務所的受雇律師,請問下列敘述何者 正確? 19.19.有關判定「重要政治性職務人士」之指引,下列敘述何者錯誤? 20.20.有關 FATF 技術遵循評鑑準則之判定等級中,輕微缺失(Minor Shortcomings)
對應之評鑑等級為: 21.21.有關資恐罪刑化,請問下列何者錯誤? 22.22.對於交易監控中的疑似洗錢警示觸發,下列敘述何者為非? 23.23.保險業商品與銀行業主要商品「開戶」之間,在面對洗錢風險上最主要的 差異點是下列何者? 24.24.下列何者不是金融機構防制洗錢辦法的保險業? 25.25.下列何者並非客戶風險評估的觀點? 26.26.下列何者並非恐怖組織利用非營利組織進行洗錢的原因? 27.27.利用人頭於金融機構開戶進行洗錢之手法,較常見的疑似洗錢交易態樣
中,以下何者錯誤? 28.28.對於一定金額以上通貨交易,銀行不須向調查局申報之項目,下列哪一項 錯誤?
29.29.有關為控管或抵減保險公司所判斷的高洗錢/資恐風險情形所採行之強化 措施,下列何者錯誤? 30.30.防制洗錢金融行動工作組織的 40 項建議,其中對於建議 11 之紀錄留存, 下列敘述何者錯誤? 31.31.保險業對於較低風險客戶,得採取之簡化確認客戶身分措施,不包含下列 何者?
32.32.以下何者非證券業具有高洗錢風險的原因? 33.33.在洗錢活動的「整合」階段中,由於犯罪者欲將犯罪所得轉移回經濟體系 供其運用,下列哪一項敘述符合此階段的描述: 34.34.對於構成洗錢防制法第 2 條各款所列之洗錢犯罪行為者,依現行洗錢防制 法第 14 條規定之刑責為何? 35.35.確認客戶身分機制,應以風險基礎方法決定執行強度。請問於高風險情 形,應額外採取之強化措施,下列敘述何者錯誤? 36.36.銀行行員在辦理貿易金融業務時,下列哪一種情形符合疑似洗錢之態樣?
37.37.張小姐最近經營網購,每月收入甚多,為恐個人所得稅率過高,遂向其鄰 居及室友多人租用銀行帳戶,收取客戶支付之貨款,並約定如有收到稅單 由張小姐代為繳納,其所為是否構成何種犯罪? 38.38.下列敘述何者正確? 39.39.關於交易監控,何者正確?
40.40.保險公司懷疑客戶甲之交易可能涉及洗錢或資恐,且合理相信執行確認客 戶身分程序可能對客戶洩露訊息時,保險公司應如何處理為正確? 41.41.關於洗錢者利用守門員協助洗錢的情形,下列敘述何者錯誤? 42.42.在對 OIU 業務的防制洗錢與打擊資恐的強化措施中,下列何者「並非」其 中要求:
43.43.保險公司與保險輔助人瞭解客戶目的在確定各個客戶、實質受益人、保單 受益人的真實身分,下列那些程序並不適當? 44.44.依據我國資恐防制法的現行規定,關於主管機關指定制裁名單前的處理程
序,下列敘述何者正確? 45.45.有關風險基礎方法及風險評估,下列敘述何者錯誤? 46.46.有關 OBU 之敘述,下列何者錯誤? 47.47.李小明到金融機構欲進行交易,金融機構在何種情況下必須進行確認客戶 身分? 48.48.下列何者不是洗錢或資恐所謂之國內重要政治性職務之人? 49.49.依照國際規範建議,各國應該設立洗錢防制的金融情報中心,請問下列何 者為我國的金融情報中心? 50.50.下列敘述何者正確?
51.51.洗錢者常用電匯移轉資金,關於電匯的說明,下列敘述何者錯誤? 52.52.下列何者不是洗錢防制法中「指定之非金融機構或人員」? 53.53.機構剩餘風險不包括下列何者? 54.54.客戶以大量假美鈔通過銀行員肉眼與機器檢查,將款項匯往他國,有關主 管機關之規定,下列敘述何者錯誤? 55.55.請問防制洗錢金融行動工作組織(FATF)係透過何種機制督促會員落實防 制洗錢與打擊資恐國際標準? 56.56.銀行對較高風險的國內重要政治性職務人士,應執行之強化客戶審查措 施,不包括下列何者? 57.57.依據注意事項範本之規定,證券商對於已發行無記名股票之客戶,確保實 質受益人更新之方式不包括以下何者: 58.58.依金融機構防制洗錢辦法規定,當客戶是法人、團體時,關於辨識實質受
益人之敘述,下列何者正確? 59.59.金融機構應於特定時機進行客戶審查,惟下列哪個時機非屬必要? 60.60.為降低洗錢及資恐風險,下列敘述何者錯誤? 61.61.有關銀行對洗錢及資恐的風險評估,下列敘述何者錯誤? 62.62.雖然專業人士被要求必須陳報可疑交易,但實際上各國收到報告數量極 少,防制洗錢專家分析可能的原因為下列何者?
63.63.證券商將風險評估報告送主管機關備查,其執行頻率依下列何種因素決定 之? 64.64.證券商防制洗錢與打擊資恐之內部控制制度聲明書,於提報董事會通過 後,應揭露並於下列何者辦理公告申報?
65.65.FATF40 項建議最新規範係採用風險基礎方法來貫穿 40 項建議,在評鑑方法論中,哪些風險評估更受強調? 66.66.證券期貨業洗錢風險之辨識、評估及管理應包含哪些面向?
67.67.存款帳戶如經認定為疑似不法或顯屬異常交易者,銀行應採取之處理措 施,下列敘述何者正確?
68.68.下列決策,何者應採風險基礎方法? 69.69.非營利組織(NPO)易被恐怖分子利用作為移轉資金之平台,此與 NPO 之何 等特性有關?
70.70.下列哪些屬於協助保險業業者判斷是否為疑似洗錢或資恐交易的小技巧? 71.71.金融機構對於大額現金交易,於申報前,應該進行何程序? 72.72.保險業接受非保險契約利害關係人繳款或接受 ATM 繳款等情形,下列敘述 何者正確?
73.73.下列何者屬於「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」所稱疑 似不法或顯屬異常交易之存款帳戶? 74.74.106 年 6 月 28 日施行「洗錢防制法」其修正內容,下列敘述何者正確? 75.75.下列何者為進行客戶審查之合理敘述? 76.76.客戶或具控制權者如為下列何種對象,得無需適用辨識實質受益人之查 核? 77.77.甲公司為一從事進口不同廠牌國外高級二手汽車,再銷售給國內消費者之 公司,在銀行開立一個帳戶。請問下列哪些行為為疑似洗錢或資恐交易之 態樣? 78.78.下列何者為保險業常見的洗錢類型? 79.79.有關銀行確認客戶身分,下列敘述何者正確? 80.80.保險公司經過評估後,發現某甲屬於較高風險的國內重要政治性職務人 士,應執行下列哪些步驟? |