元大 基金 評價

牛年台股大漲，台股基金熱度貫穿全年，其中「台股基金一哥」元大台灣高股息優質龍頭基金，在元月 18% 高配息率及行情震盪帶動資金逢低轉進高股息基金，不到一個月該基金的配息級別獲得超過 10 億元淨申購，展現「神龍擺尾」的吸金力，金虎年成長力道已成為市場高度關注焦點。

元大台灣高股息優質龍頭基金成立以來規模連霸台股基金，「台股基金一哥」名號在業界響亮，其每月配息及年終加碼配息機制，帶動用台股基金領配息的風潮。值得注意的是，元大龍頭基金的「配息級別」是目前唯一一檔名列百億規模的台股配息基金，無疑是投資人領配息首選，近期隨市場風向轉變，元大龍頭基金配息級別也吸引高達 10 億元的淨申購，再度讓該基金的討論熱度衝向高峰。

法人指出，金牛年台股大漲，投資人競逐以追求價差為訴求的台股基金，但高股息基金人氣不減，元大台灣高股息優質龍頭基金不僅跟隨台股表現上漲，今年元月也大方配出股息和資本利得，月配息加上加碼配息的年化配息率高達 18%，締造市場難以超越的障礙，投資人目光重新投向台股基金的配息成績。

在元大龍頭基金宣布元月配息結果後，有參與到配息的投資人樂領「大紅包」，對帳單秀出大筆配息進帳，羨煞許多投資人；也有過去買海外配息基金的領息族，聽到龍頭基金 18% 高配息，急著詢問如何申購，買氣真的爆棚。

到 24 日為止，元大龍頭基金的配息級別單月淨申購金額已超過 10 億元，加上累積型級別，預料龍頭基金的總規模仍達 300 億元之上。金虎年表現已率先吸引關注。

法人從行情趨勢觀察，分析近期台股高股息基金受到追捧，部分因素也和資金風格切有關，由於美國預期加速升息，市場震盪讓高股息股票「價跌息更高」的投資價值浮現；判斷虎年開紅盤，高股息的台股基金持續引領風騷。

元大投信補充，投資人想透過龍頭基金規劃現金流，可下載「元大基金先生 APP」查詢配息紀錄、基金淨值走勢等重要資訊，提升投資效率。凡 2 月 28 日前完成元大投信開戶，並成功登入「元大基金先生 APP」，還享有在今年 6 月 30 日前，透過該 APP 新增元大系列基金定期定額的申購計畫，終身 0 手續費優惠。

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單位淨值(11/07)

基金組別：台灣股票

基金規模：TWD 328億 (2022/09/30)

基金管理公司：元大證券投資信託股份有限公司

(上方績效走勢圖為不含息)

績效表現

歷史淨值

持股明細

基金評等

歷史配息

基金檔案

相關報告

更新日期2022-10-31

基金績效同組平均同組排名贏過同類基金

今年以來-33.83%-32.28%69/141

1月-2.98%-5.12%33/153

3月-9.56%-11.53%32/152

6月-19.48%-19.63%61/143

1年-26.89%-26.39%69/140

2年-5.68%8.87%116/127

3年---/-

5年---/-

成立以來4.82%--/-

10年---/-

• 資料來源: Lipper & 投信投顧公會 & 台灣集中保管結算所。績效為累積報酬，截至前月月底，績效統一以新台幣計價。
• 各系列基金之淨值是由Lipper(資訊源)所提供，淨值可能因系統更新作業與實際狀況有所差異，相關淨值僅供參考，各系列基金之申購/贖回/轉換淨值仍應以台灣集中保管結算所資料為準，歡迎您至集保網站查詢(www.tdcc.com.tw)。

警 語

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買台股高息基金可以抗股災嗎？

「燕俐老師，我比較保守，也快到退休年齡，很怕一進場買台股基金，遇到股災就大賠，如果鎖定的是近年風行的高息台股基金，感覺上配息穩定，基金績效表現也很不錯，是否較能安然度過可能發生的股災？」

[啟動LINE推播] 每日重大新聞通知

現在的退休族，以及屆齡退休人士，並不滿足於只有穩定的配息，最希望能選到的台股基金是，配息與淨值兩頭賺。投信公司聽到了大家的聲音，這兩年，主動型的高息基金，紛紛募集上市，有月配、季配、半年配等不同的選擇，剛好適逢台股多頭，績效都不錯。

其中，最受矚目的，當屬元大台灣高股息優質龍頭基金，以高股息與優質龍頭股為訴求，2020年3月底成立時，因10元掛牌價實在太親民，規模很快就衝到百億元以上，擠下不少老牌台股基金，再加上獨特的月配息與年終加碼機制，深受小股民喜愛，至2021年底，配息與不配息兩種級別加總，規模已突破300億元，成為全台最大的主動型台股基金。

據2022年1月號月報，這檔基金的前十大持股，分別是台積電、 聯電與聯發科，持股比重依序為8.28％、4.64％與4.43％，可以想見，台積電股價變化影響基金淨值趨勢。

隨著台積電股價在2022年1月中創高，來到688元，基金淨值也創下15.89元的新高。更讓投資人開心的是，由於2021年締造了25.81％的好成績，使得「年終配」加上「月配」金額驚人，共計2.2537元，換算年化配息率高達18.48％。

儘管許多專家都看好台積電未來競爭力，但別忘了，2022年國際股市充滿變數，美國縮減QE、升息和縮表全擠在同一年，光是2022年1月，美股就已腥風血雨，新創股紛紛大跌，台股難保不受波及。

所以，想布局元大台灣高股息優質龍頭基金，應抱持著較健康的心態，千萬別誤以為年年鐵定都能「年終配」18％，不以過高的期待標準，來持有這類主動型高股息基金，相信就能抱得久，月月領息越領越開心。

另外，其他的高息基金，像是：國泰台灣高股息、復華台灣好收益、富邦台灣永續發展高股息，及永豐台灣ESG永續優選等，2021年全年績效，大多落在三成到五成之間，比起0056的不到兩成，相對突出，在在說明透過專業經理人的選股，這種主動型的高息基金，也能創造較佳利潤（詳見下頁表）。

尤其值得說明的是，國泰台灣高股息，績效之亮麗，似乎顛覆了投資大眾對高股息的想像。2021年上半年因積極布局航運股，搭上「航海王」熱潮，全年報酬將近六成，打敗許多科技型基金，到了下半年，又重新配置，操作相當靈活。配息部分，採取月配息，以2022年1月配發0.282元來算，年化配息率也有3.33％。