銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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簡章下載 證照重要性與舉辦目的 依據金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法,銀行具有業務或交易核准權限之各級主管,應於就任前取得本測驗合格證書。本證照旨在強化金融機構的內部控制與內部稽核,減少人員作業疏失、消彌舞弊,並提升營運效率,俾為金融機構健全經營之基石。 報考資格 不限報考資格 測驗內容 (詳細內容依簡章公告為主) 1.銀行內部控制與內部稽核法規 2.銀行內部控制與內部稽核 測驗題型 四選一,單選選擇題 合格標準 本項測驗以每科成績均達70分為合格 內控考試電腦考了3遍快瘋金融研 內控考試電腦考了3遍快瘋 本人從6月到7月考了三次內控消費金融電腦考試均差幾分未過發現考試題目幾乎沒有考古提自己做了歷屆考題也買東展及宏典的書看但是題目實在太機車與金融研敘院反應多次均未果皆無法提供電腦應試題庫想請教及求救那問有考過的大大給點意見 金研院考試,金研院電腦應試,金研院考古題,金研院證照,金研院退費,金研院怎麼去,金研院網址,金研院答案,金研院網站,金研院工作金研院,證基會,考試,電腦,金融研訓院,臨時報佛腳,金融研,基會,金融,真的 會計檢定|營業員|會計|保險|遺失|美容|貨幣|證照|題庫|廣告設計乙級|三級|企管|審計|行銷|金融|丙檢|題目|投資| 參考書|餐飲|補習班|經濟|丙級|中餐|成績查詢|財務|理財|保母|貿易| 參考資料:http://tw.knowledge.yahoo.com/question/question?qid=1008071903171 金融研 銀行內控與內稽為法定金融證照之一,是銀行各級主管(升遷)的必備證照。而本證照又分為一般金融類、消費金融類兩種,考生可依據需求報考不同類別,但考試內容差異不大,所以準備範圍差不多。JY將在本文分享銀行內部控制與內部稽核測驗準備方法、重點筆記等,希望幫助更多人通過此項測驗!
前情提要本測驗部分內容與信託業務員、證券商業務員、票券商業務員測驗類似,蠻適合做入門金融證照,只要熟記考點,多少對未來考其他證照有幫助。 報考前需留意類別,同樣是「銀行內部控制與內部稽核測驗」,卻分「一般金融類」與「消費金融類」兩種,差異在於「消費金融類」第2節測驗試題中有關消費金融命題比例約佔40%,白話就是第一節測驗內容完全一樣,第二節測驗內容有20題不一樣。 準備方法JY準備方法是先至線上圖書館免費借考試書籍(只讀重點部分),接著整合各網友筆記,統整出自己的筆記。另外也做了近三年(6次)歷屆筆試考題,除了複習觀念之外,還可把一些冷僻考點統整,提高得分機會。 不論筆試或電腦應試,金融證照準備方法都一樣,要靠短期記憶衝刺,準備不要超過三週,固定要背的資料就是要找到方法統整記憶。 做歷屆試題也有技巧,就是逐題測驗自己,如果答錯就做記號,複習時再答錯就再多一個記號,這樣考前就可以只看自己比較不會的題目了。 筆記內容以下提供JY的筆記重點,若希望取得完整準備筆記、讀書計畫以及精選題庫,可至:JY價值筆記蝦皮賣場選購哦! 因為考試兩節測驗範圍相似,所以下面不分科列出我的筆記重點: 銀行法及授信、徵信「直接授信」是指銀行以直接撥貸資金之方式,貸放予借款人之融資業務:包含貸(放)款、應收帳款承購、貼現、透支、進出口押匯。 短期授信一年以下,中期一到七年,長期七年以上。 出納業務 會計師執行公開發行公司內部控制制度專案審查作業要點
金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法金融4S:speed、security、simple、smile。 自行查核:自行指派非經辦業務之人員查核。 銀行應建立遵守法令主管指度、風險管理機制、內部稽核制度以及自行查核制度。 銀行安全管理與實務
空白單據、票券與保管業務有價證券:國庫券、金融債券、公債、公司債、可轉讓定存單、商業本票、承兌匯票、股票、受益憑證、新股權利證書、儲蓄券、有價證券等。 空白單據:空白支票、空白本票、空白匯票、空白存摺、空白存單、空白領款號碼牌、空白金融卡、空白信用卡及其他有關單據。空白單據之領用、保管及簽發應符合內牽制,經辦人員於營業時間外不得自行保管。 歹徒詐騙與詐騙之防止警示帳戶:法院或檢察機關基於偵辦刑事案件需要,通報銀行將存款帳戶列為警示者。 銀行發現持偽造之外國幣券總值達二百美元者,應紀錄持兌人姓名、職業及住所並報警。 存款帳戶屬偽冒開戶:通知警察、法務部、聯徵中心。 資產品質管理
信用卡、現金卡業務發卡業務:發行信用卡及辦理相關事宜、辦理信用卡循環信用、預借現金業務。 信用卡發卡機構對爭議款項應於受理十四日內告知持卡人處理狀況,此及間停止計算利息。 學生:可辦3張信用卡,每張2萬;可辦2張現金卡,每張1萬,經父母同意可到2萬。 現金卡與信用卡逾放比率偏高措施:逾放比率3-5%,將以書面函知發卡機構,並研提改善計畫;5-8%,糾正並限期三個月內改善;8%以上,暫停雙卡業務。 信用卡業務五大主體:國際信用卡組織、發卡機構、收單機構、特約商店和持卡人。 洗錢防制50萬元以上之單筆現金收付或換鈔交易,金融機構應加以記錄客戶資料,5個營業日內向法務部調查局申報。 同一營業日同一交易帳戶累積之現金收付或換鈔交易達新台幣150萬元以上,應將其姓名、出生年月日、住址、交易帳戶號碼、交易金額、身分證名號予以紀錄備查。 電子銀行與國際化業務動態密碼為運用動態密碼產生器或其他方式運用OTP原理,隨機產生限定一次使用之密碼者,可不再使用簽入介面之安全設計。 不論是SSL、SET或Non-SET 機制(沒有誰比誰安全的問題),其安全設計均應具備訊息隱密性、完整性、來源辨識性、不可重複性、無法否認傳送訊息及無法否認接收訊息等六大防護措施。 財富管理業務財富管理業務:所有銀行業務、兼營信託業務、證券投資顧問業務、保險與證券相關業務等。 銀行代為扣繳之非中華民國境內居住之個人利息所得稅款:代扣之日起十日內繳回國庫。 利息所得稅扣繳比率: 全權委託投資之資金至少新台幣五百萬元,且必須一次全額存入保管銀行。 外匯作業管理我國公司、行號或團體,結構(售)外匯案件一年內累積結構(售)匯款金額,不得超過五千萬美元。 銀行對公司行號每筆達一百萬美元以上、對個人團體每筆五十萬美元以上,必須確認客戶身分並填製大額結匯款資料表送中央銀行外匯局。 銀行辦理在我國境內居住未滿二十歲之自然人結構旅行支出及結售在台生活、贈與款與旅行支出剩餘款,每筆未達新台幣五十萬元等值外幣之案件,必須查驗結匯人身分及相關證明文件,並於外匯水單上加註結匯人出生年月日。 票券與證券業務票券相關:(同為票券商業務員考點) 證券相關:(同為證券商業務員考點) 選購連結若想短期衝刺考試,希望取得完整筆記及精選題庫整理,也歡迎至:JY價值筆記蝦皮賣場選購筆記及題庫電子檔哦! 相關筆記銀行內控內稽考古題下載 【金融證照】考試準備全攻略! 信託業務員(含信託法規乙科)考試筆記 企業內部控制重點筆記
JY,大學時接觸到好的財務老師而改善生活,所以希望藉由開課、寫部落格的方式,幫助更多人學習正確的投資理財觀念。為了帶給他人更正確的知識,更自主考取多張金融證照並分享心得筆記,希望為社會盡一份心力! |