保險代理人工作內容

保险代理工作职责

分类
概述
根据我国《保险代理人管理规定（试行）》保险代理人分为专业代理人、兼业代理人和个人代理人三种。其中，专业保险代理人是指专门从事保险代理业务的保险代理公司。在保险代理人中，只有它具有独立的法人资格。兼业保险代理人是指受保险人委托，指定专用设备专人为保险人代办保险业务的单位，主要有行业兼业代理、企业兼业代理和金融机构兼业代理、群众团体兼业代理等形式。个人代理人是指根据保险人的委托，在保险人授权的范围内代办保险业务并向保险人收取代理手续费的个人。个人代理人展业方式灵活，为众多寿险公司广泛采用。根据我国《保险法》和《保险代理人管理规定（试行）》，从事保险代理业务必须持有国家保险监管机关颁发的《保险代理人资格证书》，并与保险公司签订代理公司，获得保险代理人展业证书后，方可从事保险代理活动。国家对上述三类不同类型的保险代理人都分别规定了其各自应具备的条件。
保险代理人因类型不同业务范围也有所不同。保险代理公司的业务范围是：代理推销保险产品，代理收取保费，协助保险公司进行损失的勘查和理赔等，兼业保险代理人的业务范围是：代理推销保险产品，代理收取保费，个人代理人的业务范围是：财产保险公司的个人代理人只能代理家庭财产保险和个人所有的经营用运输工具保险及第三者责任保险等。人寿保险公司的个人代理能代理个人人身保险，个人人寿保险，个人人身意外伤害保险和个人健康保险等业务。
专业代理人
即指专门从事保险代理业务的保险代理公司，其组织形式为有限责任公司。专业代理人必须具备以下条件：
（1）公司最低实收货币资金为人民币5万元。在公司的资本中，个人资本总和不得超过资本金总额的3%；每一个人资本不得超过个人资本总和的5%；
（2）有符合规定的章程；
（3）有至少3名持有《保险代理人资格证书》的代理人员；
（4）有符合任职资格的董事长和总经理；
（5）有符合要求的营业场所。
兼业代理人
即指受保险人委托，在从事自身业务的同时，指定专人为保险人代办保险业务的单位。兼业代理人必须符合下列条件：
（1）具有所在单位法人授权书；
（2）有专人从事保险代理业务；
（3）有符合规定的营业场所。兼业代理人的业务范围仅限于代理销售保险单和代理收取保险费。
个人代理人
即指根据保险人委托，向保险人收取代理手续费，并在保险人授权范围内，代为办理保险业务的个人。凡持有，《保险代理人资格证书》者，均可申请从事保险代理业务，并由被代理的保险公司审核登记报当地保险监督管理部门备案。个人代理人的业务范围仅限于代理销售保险单和代理收取保险费，不得办理企业财产保险和团体人身保险。另外，个人代理人不得同时为两家（含两家）以上保险公司代理保险业务，转为其他保险公司代理人时，应重新办理登记手续。
展业规则
为使保险代理人行为规范化，我国保险法律法规对其展保险代理机构筹建流程
业活动规定有一系列的展业规则。主要内容包括：
保险代理人只能为经保险监管机关批准设立的保险公司代理保险业务；
代理人寿保险业务的保险代理人亦能为一家人寿保险公司代理业务；
保险代理人从事保险代理业务，不得有擅自变更保险条款，提高或降低保险费率，强迫或引诱误导投保人，挪用或侵占保险费等损害保险公司，投保人和被保险人利益的行为；
保险代理人向保险公司投保财产保险和人身保险，视为保险公司直接承保业务，保险代理人不利从中提取代理手续费德行。另外，保险公司必须建立，健全代理人委托，登记，撤销档案资料，同进度向保险监管机关备案。
作用
纵观西方发达国家保险业的发展史，保险代理人在其中扮演了重要的角色。他们为保险市场的开拓、保险业务的发展起到了功不可没的作用。例如，在英、美、日等国约有保险代理机构开业流程
8%以上的保险业务是通过保险代理人和经纪人招揽的。在我国，《保险法》专门以一章的形式阐述了有关保险代理人和保险经纪人的问题，并且于 1996年2月和1997年12月两次出台了“保险代理人管理规定”，这些无不说明保险代理人在保险业发展中的地位和作用。
实际上，保险代理制的实施，保险代理人的出现，为完善保险市场，沟通保险供求，促进保险业发展发挥了重要作用。具体说：
第一
直接为各保险公司收取了大量的保险费，并取得了可观的经济效益。据有关资料介绍，目前，我国通过各种保险代理人所获得的保险业务收入占保险业务总收入的5%左右，而湖北省保险费收入的6%是通过保险代理人获得的。
第二
各种保险代理人的展业活动渗透到各行各业，覆盖了城市乡村的各个角落，为社会各层次的保险需求，提供了最方便、最快捷、最直接的保险服务，发挥了巨大的社会效益。
第三
直接、有效地宣传和普及了保险知识，对提高和增强整个社会的保险意识起到了不可替代的作用，进一步促进了我国保险事业的发展。
第四
保险代理人的运行机制，对保险公司尤其是对国有独资的中保公司的机制转换，有着直接和间接的推动作用；对领导有启发；对员工有触动。大家都从中深刻地认识到，中保公司必须建立起适应市场经济需求的机制。另外，保险代理作为一个新兴的行业，它的发展能容纳大批人员就业。日本从事保险代理的人，约占国民的1%.随着我国保险事业的不断兴旺发达，保险代理人的队伍将日益扩大，从而在安置就业方面，将发挥一定的积极作用。
国外发展状况
国外保险代理人已经有几百年的发展历史，已发展成为一项非常成熟的产业。保险代理人在保险市场中的地位越来越重要。以下是部分发达国家保险经纪人的发展状况：
英国
在国际保险市场上，英国的保险代理制度影响最大，保险代理人的力量最强。据统计，英国保险市场上有8多家保险公司，而保险代理公司却超过32家，共有保险代理人员8万多名。英国保险市场上6%以上的财险业务是由保险经纪人带来的，“劳合社”的业务更是必须由保险经纪人来安排。
德国
在德国保险市场上，保险经纪人作用显著。在德国，保险代理人被称作是保险人“延长的手”，而独立保险代理人则有被保险人的“同盟者”之称。目前，德国的保险代理人总数为3多人，5%-6%的业务量是由保险经纪人带来的。
美国
美国保险市场是世界上最大的保险市场之一。1998年，全美全部业务的保费收入达7364.7亿美元，居世界首位。保险代理人在美国市场上发挥重要的作用，达信和怡安两家全世界最大的经纪公司都来源于美国。
风险信息要点
* 与承保人之间所有的电话交流和其他的简明会议必须得到准确记录。关键之处必须在随后的传真或信件中得到确认。
* 在处理有关数量方面的问题时，例如在处理某人非标准的车辆险的报价时，最好使用清单，以保证所有相关信息披露给了保险人，在此例中，清单中应包括年龄，以往驾驶记录的细节等。
* 保险代理人向保险人递交投保单时，必须以书面形式保留副本，以便证明投保单已经及时地递交给保险人。
* 其他书面信息必须清楚、准确，重要的信息更是不得被销毁或遗失。
* 投保单上的用词应与保险人标准保单上的用词相一致。
* 当保险双方达成一致意见后，保险代理人应尽快安排保单。

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企业对保险代理要求

要求A

岗位职责：

1、大专以上学历，本科优先，年龄23-45岁。 2、人生目标清晰明确，性格乐观进取，具有不断挑战更高目标的奋斗精神。 3、有责任心，有进取心，有爱心，有较强的团队精神。 4、曾从事销售或管理工作，有创业经历者或专业人士优先录取。

要求B

岗位职责：

1、大专以上学历，本科优先，年龄23-45岁。 2、人生目标清晰明确，性格乐观进取，具有不断挑战更高目标的奋斗精神。 3、有责任心，有进取心，有爱心，有较强的团队精神。 4、曾从事销售或管理工作，有创业经历者或专业人士优先录取。

要求C

岗位职责：

1、大专以上学历，本科优先，年龄23-45岁。 2、人生目标清晰明确，性格乐观进取，具有不断挑战更高目标的奋斗精神。 3、有责任心，有进取心，有爱心，有较强的团队精神。 4、曾从事销售或管理工作，有创业经历者或专业人士优先录取。

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  职位薪资：10000-11000 经验：1-3年 学历：大专 类型：全职

  写在前面： 【1】希望看到这条招聘信息的你是不甘于现状，有雄心有抱负的人。 你可以是只身一人来北京打拼的北漂，为了自己的梦想背井离乡（我也是）；也可以是地道的老北京，不想被条条框框束缚，寻找一个迸发点。 【2】希望你不仅仅是为了养家糊口而找一份工作，希望你的工作成 为你的兴趣，你的兴趣成为你的工作。 很多写诗的人，因为迫于生活不再写诗了，很多有生活的人却依然继续。 下面是官话： 【1】公司性质:国有央企、世界500强（2018年排名42）、国内唯一两岸三地上市寿险公司 【2】招聘单位:中国人寿北京市分公司-大学生创业基地（是中国人寿致力于打造一支高素质，高绩效的试点单位，学历要求本科及以上，其中海归留学生占30%，北京户口占到55%，团队先后承保神六航天英雄举办总公司A股回归晚宴等一系列公司和系统荣誉。） 你要做的工作： 【1】为大众客户提供:子女教育，医疗，养老，信用卡，基金，信托等综合金融服务。(所以你要有一颗上进的心不断使自己专业起来） 【2】为高净值客户提供:法律咨询，资产继承，资产隔离，海外资产配置，等财务解决方案。（同上） 【3】团队建设，管理运行。（给自己的定位不是员工，你也可以有自己的企业，这个时代不缺打仗的战士，缺领军的将军） 【4】无轮岗。（轮岗不等于涉猎全部，不轮岗让你全方位发展） 晋升路径：（季度晋升，公平晋升） （4）主管职级-需要管理4名伙伴，年收入≥10万； （5）高级主管职级-需要管理10名营销伙伴，年收入≥20万； （6）资深主管职级-需要管理15名营销伙伴，年收入≥35万； （7）处级主管职级-需要管理25名营销伙伴，年收入≥60万； 任职要求: 【1】学历本科（学历不等于能力，你牛尽管来） 【2】年龄22-28（90后是主力，不是唯一） 【3】法律，保险，金融，市场，会计，人力专业优先（这些都是加分项，如果您不具备，没关系，公司的培训行业一流，经历这个体系的我，非常有自信） 【4】有学生会工作经验优先 【5】经历过完整考研备考的同学优先 【6】有创业经历者优先 待遇:无责底薪3000+绩效2000+基本法最高5200+提成（20%-48%） 公司新人平均月薪1w 面试寄语:面试淘汰率70%，如果接到面试通知，请务必穿正装，认真对待。 写在后面： 对于应聘的您，一家公司是否愿意培养您，应该放到首位，我们找工作不仅仅是为了奉献老东家，也为了丰富自己。

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  职位薪资：10000-15000 经验：不限 学历：大专 类型：全职

  主要负责区域内所有已经投保老客户的“医疗报销、教育金领取、大病理赔、续期收费、银行理财、银行贷款、车险”等工作 工作地点:根据您所居住地点就近分配客户，进行客户管理服务。法定节假日，双休日休息。 要求:21~45岁 待遇:9000+医疗保障+养老金+服务津贴+岗位津贴+绩优津贴+达成奖+超额奖+年终奖+专业培训+免费旅游。 更主要让您有足够的晋升空间！ 您有梦想，我有舞台!

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  职位薪资：4000-8000 经验：不限 学历：大专 类型：全职

  工作内容：做客户的关系维护，代办客户的保全，做售后服务，代办寿险，车险，贷款，卖房卖车，销售日常用品等！ 职位要求：年龄22-55岁，能吃苦，勤奋踏实，对自己有要求，对现有的生活不满足，想提升个人的交际能力，口才能力，积极上进者。

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  职位薪资：8000-11000 经验：3-5年 学历：大专 类型：全职

  需要具备的能力：1.了解行业市场的发展动态;2.熟悉相关产品市场的状况，了解竞争对手的市场情况及市场销售策略;3.具有优秀的市场开拓能力;4.具有良好的谈判能力;5.具备良好的人际关系处理能力，与客户保持良好的关系;6.客户关系管理能力;7.具有较强的文字表达能力;8.具有领导和管理能力;9.具备良好的沟通协调能力;10.具备敏锐的市场观察和分析能力。 任职条件：1.大专及以上学历;2.2年以上销售工作经验，1年以上销售管理工作经验;3.熟悉行业产品动态，熟悉产品市场情况;4.了解熟悉产品的具体使用以及生产过程;5.具有优良的市场开拓能力;6.具有团队合作精神。福利待遇1.周末双休2.带薪年假3.新人双佣4.年终分红

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  职位薪资：8000-13000 经验：不限 学历：大专 类型：全职

  保险代理人为保险公司代理保险业务包括但不限于保险新客户开拓、老客户服务、团队发展等 岗位职责 1.寻找准客户，包括（接洽、需求分析、设计投保方案，方案讲解）,销售保险单，包括（促成和递送保单），协助客户缴纳保险费，完成业务考核指标; 2.为客户提供售后服务，包括（客户回访，协助客户缴纳续期保险费，满足客户相关保单服务需求，协助公司处理保全和给付事宜等）; 3.参加公司有关会议和培训等活动，向公司汇报业务情况; 4.积极主动推荐新人; 5.遵守公司的有关规章制度，完成公司交办的其它相关事项; 6.严格遵守诚信合规展业原则，主动防范自身和所带团队非法机制和销售误导等违法违规问题。 岗位要求 1、热爱金融行业,对金融行业有相关了解,并具备一定的金融基础知识,以及持续学习金融知识的能力； 2、极强的中高端客户市场开拓能力以及良好的客户沟通能力,关系管理能力以及优秀的营销技巧； 3、诚实守信以及良好的团队合作精神； 4、迎接挑战的信心和对工作的激情； 5、具备良好的自我时间管理能力； 6、从事过银行客户经理人、信用卡销售、基金销售、房产销售代表、医药销售代表以及其他行业市场销售经验者优先考虑。 升职空间 保险客户经理→组经理→部经理→区域总监 薪情待遇 时间自由，收入上不封顶，晋升凭能力，不靠关系，旅游机会多，学习培训机会多，鲜花掌声多！ 工作时间: 8:30~11:30，13:30~17:00（前期，后期自我时间管理），做五休二 备注：此岗是销售管理岗，被录用者，将作为中国人寿苏州分公司的中高级销售管理人才培养对象!📢 ▶我邀请的不是员工，而是主管 ▶如果你是位很想证明自己的90后 ▶或是不甘于现状不想继续打工的80后 ▶或是想再创一番事业的70后 ▶或者是全职妈妈、全职爸爸 ▶如果你想通过自己的努力证明自己，创造自己的事业，请联系我。人生原本无奇、全靠自己赋予！招聘正在进行中…… 保险是一个充满机会与挑战、前程似锦的朝阳产业 它能够锻炼自己的能力， 增加自己的知识， 成就自己的事业， 丰富自己的阅历。 人生中缺的不是机会，而是把握机会的能力！ 如果您真的想改变现状，突破自己，实现自己人生价值，使自己的事业发展更上一层楼，欢迎加入中国人寿！ 成功就在一瞬间，正确的选择会成就您美丽的人生！ 保险常识：人寿保险是为千家万户送温暖的高尚事业，人寿保险作为一种兼有保险、储蓄双重功能的投资手段，越来越被人们所理解、接受和钟爱。人寿保 险可以为人们解决养老、医疗、意外伤害等各类风险的保障问题，人们可在年轻时为年老做准备，今天为明天做准备，上一代人为下一代人做准备。这样，当发生意外时，家庭可得到生活保障，年老时可得到养老金，有病住院可得到经济保障！ 如果你是想来中国人寿追求更高收入的人才，可以提前联系我,预约面试! 备注：①无毕业证者不收 ②不想高收入者不收 ③有严重违法犯罪史者不收 ④好逸恶劳者不收 团队介绍 这是一支创业团队,一支不断培育出更多的优秀人才的团队,一支以追求国寿企业家为目标的团队! 欢迎更多的优秀人才，不甘平凡的人加入，以实现更高品质，更高地位，更高收入的人生价值！ 许多人的一生中,都会做很多份工作,如果你符合我们的条件且愿意来中国人寿试试，我们也愿意给你一次机会！

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  职位薪资：5000-10000 经验：1年以内 学历：中专/中技 类型：全职

  岗位职责 1、负责确定公司保险销售产品并对销售渠道状况进行调研评估； 2、负责对所有管辖的客户进行日常维护和理赔服务； 3、负责与保险业务相关的项目调查，提交分析报告； 4、负责客户投保手续的办理、完成签订保险经纪协议、售后服务等工作； 5、负责为客户识别和评估各阶段面临的风险，提出分散风险的建议； 6、负责与客户一起审核并评估方案的可行性； 7、负责帮助客户选择***的保险承保人； 8、负责编制保险类投资计划和保险类资产管理。 任职资格 1、中专及以上学历，保险、经济、金融、管理类等相关专业； 2、掌握一定的经济、金融、管理等专业知识和零售银行业务知识； 3、掌握国家金融相关法律法规和监管政策； 4、具有银行或保险公司1年以上工作经验者优先考虑； 5、具有很强的进取精神和团队合作精神，有持续学习的能力； 6、具有良好的沟通能力和开拓市场能力。

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  职位薪资：3000-6000 经验：不限 学历：不限 类型：全职

  一、工作时间及假期 上午9:00-12:00，下午1:30-6:00 周末双休、国家法定节假 春节假一般15天起 产假、看护假、病假等 二、工资结构 1、福利：五险+商业险、差旅+话费报销、外派补助300-1000等 2、底薪：2000（无责）~7000 3、提成：10~30% 4、绩效：120（无责）~600 5、每月奖金 市场部（内刊投稿、新产品开发、指定产品销售及推广等） 培训部（签单分享、早会分享、课件培训等） 客服部（老客户签单50元/单、老客户服务等） 人事部（员工内推奖励200~600元/人；部门员工晋升奖励1000元/人；部门员工外派奖励500元/人） 销售部（每月优秀奖） 6、年终奖 三、工作内容 （一）新客户开发 1、新客户及渠道开发 2、开发新的客户及渠道，通过电话网络等方式沟通了解客户需求； 3、寻找销售机会并完成销售任务； 4、收集客户业务的相关资料交回公司 （二）老客户及渠道维护 1、告知客户业务的最新进度； 2、送达客户办理业务的相关证书文件； 3、维护客户关系，挖掘客户新的需求及人脉，找销售机会并完成销售任务 四、工作要求 1、认同知识产权行业及公司企业文化 2、具备积极的人生追求、认真的工作态度、主动的学习能力

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  职位薪资：3000-8000 经验：不限 学历：不限 类型：全职

  1.负责代理推销保险产品； 2.向客户宣传保险知识，解释保险条款，点评产品，分析个人财务需要； 3.为客户设计保险方案，制定保险计划； 4.协助客户办理相关投保手续； 5.定期回访老客户，维护潜在客户

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  职位薪资：2000-7000 经验：不限 学历：不限 类型：全职

  诚招保险代理人 高额佣金 工作自由 时间灵活 不用打卡 岗位职责：寻找需要购买保险的客户